Ліга страхових організацій України

Страховая компания «АХА Страхование» 2 июля обратилась в Хозяйственный суд Киева, чтобы добиться возвращения 19 млн грн, уплаченных Сведбанку (новое название – Омега Банк, оба – Киев) в качестве страховой суммы по невозвращенному кредиту, сообщил партнер адвокатского объединения «Статников и Партнеры» Роман Васильняк.

«Это дело может стать прецедентом, поскольку в Украине нередко наблюдались подобные случаи мошенничества с кредитами при откровенном покрывательстве предыдущих властей через правоохранительные органы и прокуратуру», — цитируется юрист в пресс-релизе, переданном в агентство «Интерфакс-Украина».

Как сообщалось, в конце апреля 2013 года стало известно, что Swedbank закрыл сделку по продаже дочернего Сведбанка основному акционеру Дельта Банка Николаю Лагуну. Позднее банк был переименован в Омега Банк.

Р.Васильняк пояснил, что по данному делу еще в 2010 году частное предприятие, бывшего руководителя которого связывают с влиятельными членами Партии регионов, оформило в Сведбанке кредит на 19 млн грн под залог 3,5 тыс. тонн сахара.

Риски по этому имуществу были застрахованы в компании «АХА Страхование».

«Через месяц после выдачи кредита сахар якобы исчез со склада, однако, как выяснило следствие, его там и не было — склад физически не мог вместить такое количество (равно 60 железнодорожным вагонам)», — отмечает Р.Васильняк.

По его данным, в настоящее время уголовное производство, возбужденное по факту кражи залогового имущества по данному кредиту, было переквалифицировано согласно ч. 4 ст. 190 УК Украины (мошенничество).

Р.Васильняк подчеркнул, что следствию понадобилось более трех лет, чтобы установить признаки мошенничества в действиях заемщика: переквалификация дела и стала основанием для обращения в суд, поскольку факт мошенничества не является страховым случаем.

«Несмотря на явные признаки мошенничества, следствие по делу годами тормозилось, а все аргументы, указывающие на мошенничество, игнорировались. Между тем банк взыскал средства со страховой фирмы через суд, а мошенники, получившие кредит, смогли беспрепятственно выехать за границу — в Россию», – пояснил он.

По его оценке, есть все основания полагать, что в ближайшее время в Украине будет расследовано достаточно много подобных дел о мошенничестве лиц, причастных к бывшему режиму и скрывающихся от преследования, поскольку такие схемы задействовались достаточно часто.

Вместе с тем, как сообщили агентству «Интерфакс-Украина» в пресс-службе Дельта Банка, Сведбанк выиграл дело о взыскании страховой суммы с «АХА Страхование» в счет погашения долга по кредитному договору, обеспечением по которому был залог, который и был застрахован от его потери в указанной страховой компании.

«Это произошло еще до того, как Н.Лагун стал акционером Сведбанка», — подчеркнули в пресс-службе банка.

При этом, по данным банка, в конце 2013 года «АХА Страхование» обратилась в суд с требованием пересмотреть соответствующее прежнее решение суда о взыскании страховой суммы, однако суд как первой инстанции, так и апелляции (заседание состоялось в марте-2014) отказал ей в этом: кассацию данная юридическая компания не подавала.

СК «АХА Страхование» входит в группу АХА (Франция), представлена на украинском страховом рынке с 2007 года. В компании работает 1 тыс. сотрудников и 2,3 тыс. агентов по всей Украине. В 2013 году доход группы АХА составил EUR91,2 млн. По состоянию на 31 декабря 2013 года в управлении компании насчитывалось EUR1,114 трлн активов.

Омега Банк (ранее — Сведбанк, ТАС-Комерцбанк) работает на рынке Украины с 1991 года.

Согласно данным НБУ, банк по размеру общих активов на 1 апреля 2014 года занимал 112-е место (870,031 млн грн) среди 181 действовавшего в стране кредитно-финансового учреждения.