Ліга страхових організацій України

Статтею  4 Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом» (далі — Закон) визначено, що  страхові установи  є  суб’єктами  первинного фінансового моніторингу (далі — СПФМ).

Відповідно до абзацу четвертого статті 5 Закону СПФМ зобов’язаний  забезпечувати виявлення і реєстрацію фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу, та надавати Держфінмоніторингу України інформацію про фінансову операцію, що підлягає обов’язковому фінансовому моніторингу, не пізніше ніж протягом трьох робочих днів з моменту її реєстрації.

Згідно  із абзацом першим  статті  8 Закону  порядок надання Держфінмоніторингу України інформації про фінансову операцію, що підлягає обов’язковому фінансовому моніторингу, встановлюється Кабінетом Міністрів України для (небанківських фінансових установ) суб’єктів первинного фінансового моніторингу.

Пунктом десятим Порядку реєстрації фінансових операцій суб’єктів первинного фінансового моніторингу, затвердженого постановою Кабінету Міністрів України від 26.04.2003 № 644  встановлено, що інформація подається Держфінмоніторингу в електронній формі каналами зв’язку чи на магнітному носії або за згодою Держфінмоніторингу в паперовій формі.  

Разом з тим, відповідно до пункту 4 наказу Держфінмоніторингу України затвердженого 13.05.2003 за № 48 та зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 23.05.2003 за  № 394/7715, СПФМ (крім банків) дозволено, у разі, якщо суб’єкт первинного фінансового моніторингу подає повідомлення несистематично, передавати до Держфінмоніторингу України інформацію про фінансові операції, що підлягають фінансовому моніторингу або можуть бути пов’язані з фінансуванням тероризму, на паперових носіях поштою з повідомленням про вручення.

Подання повідомлень про фінансові операції вважається несистематичним у разі, якщо СПФМ подає Держфінмоніторингу України повідомлення, які не є пов’язаними між собою, у кількості не більше чотирьох  щорічно (протягом календарного року).

У разі необхідності подання п’ятого та наступних повідомлень у паперовій формі суб’єкт первинного фінансового моніторингу в місячний строк з моменту подання  п’ятого повідомлення в подальшому  забезпечує подання інформації до Держфінмоніторингу України  в електронному вигляді.

Наказом Держфінмоніторингу України затвердженим  28.09.04 за        № 122 та зареєстрованим в Міністерстві юстиції України 12.10.2004. за             № 1304/9903 запроваджено вимоги до подання інформації в електронному вигляді суб’єктами первинного фінансового моніторингу, які не є банками.

У зв’язку з вищевикладеним, Держфінмоніторинг України та  Ліга страхових організацій  України  наполягає  на необхідності:

— дотримання  суб’єктами первинного фінансового моніторингу небанківськими фінансовими установами  вимог  чинного законодавства у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом; 

—  невідкладного переходу  на  електронну форму подання  інформації до Держфінмоніторингу України. 

Інформацію щодо переходу на електронну форму подання інформації про фінансові операції можна отримати на сайті Держфінмоніторингу України: www.sdfm.gov.ua у розділі: «Організація фінансового моніторингу СПФМ Þ Технологія інформаційної взаємодії», а також за  телефонами   –            594-16-89, 594-16-79, 594-16-33.