Пропозиції Ліги страхових організацій України (ЛСОУ) до розпорядження Держфінпослуг з проведення фінансового моніторингу фінансовими установами враховані, заявила президент ЛСОУ Наталія Гудима, додавши, що Ліга вже неодноразово подавала до Комісії свої пропозиції та зауваження до цього документа.
За словами Н. Гудими, ЛСОУ, зокрема, внесла пропозицію про призначення відповідальних тільки в тих структурних підрозділах страхових компаній, які здійснюють розрахунково-касові операції. Також Ліга ініціювала зміни, що стосуються недоцільності складання анкет при ідентифікації та вивченні клієнтів страховиками. Крім того, ЛСОУ в своїх зауваженнях звернула увагу на особливості проведення фінмоніторингу та спрощеної ідентифікації страховиками.
У травні цього року Держфінпослуг на виконання закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму» зареєструвала в Мін’юсті ряд розпоряджень спрямованих на регулювання відносин при проведенні фінустановами і, зокрема, страховиками, фінансового моніторингу. За словами Н. Гудими, серед усіх регуляторних актів основним є безпосередньо розпорядження, яким затверджено Положення про здійснення фінмоніторингу фінансовими установами.
«Дане Положення встановлює вимоги до кваліфікації відповідального працівника і його призначення в компанії, правилами проведення фінмоніторингу, до виявлення фіноперацій, що підлягають фінансовому моніторингу, як до таких, які можуть бути пов’язані або призначені для фінансування тероризму. Крім того, вимоги Положення також стосуються ідентифікації і вивчення клієнтів та управління ризиками при проведенні фінансового моніторингу», – зазначила президент ЛСОУ.
Розпорядження Держфінпослуг з проведення фінансового моніторингу фінансовими установами вступить в силу після його опублікування. Більш того, протягом місяця страхові компанії повинні будуть привести свої внутрішні документи з фінмоніторингу у відповідність до положень даного розпорядження.