Одним із обов’язків страховиків, згідно із Законом України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму» (далі – Закон), є оновлення правил, програм проведення фінансового моніторингу, з урахуванням вимог законодавства.
Протягом останнього року в законодавстві з питань запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму відбулися суттєві зміни.
Ліга страхових організацій України відслідковуючи зміни у законодавстві, з метою методологічного забезпечення страховиків (перестраховиків), підготувала примірні правила та програму проведення фінансового моніторингу.
В оновлених правилах відображені, зокрема, положення стосовно: управління ризиками легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму; зупинення фінансових операцій пов’язаних з легалізацією (відмиванням) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванням тероризму; направлення запитів до органів державної влади з метою виконання завдань, покладених на страховиків Законом, тощо.
Варто зазначити, що відповідно до статті 14 згадано вище Закону, надання методологічної та іншої допомоги фінансовим установам зобов’язана забезпечувати Держфінпослуг. Тому, Ліга страхових організацій України направила для затвердження примірні правила та програму проведення фінансового моніторингу страховиками (перестраховиками) до Держфінпослуг.
Ліга страхових організацій України вважає, що невідкладне затвердження Держфінпослуг правил та програми проведення фінансового моніторингу, напередодні візиту у серпні ц.р. місії FATF до України, прискорить приведення страховиками внутрішньої системи фінансового моніторингу до міжнародних стандартів у сфері протидії «відмиванню» коштів та фінансуванню тероризму.