Лига страховых организаций Украины (ЛСОУ) категорически против обучения лиц, заменяющих на время отсутствия (командировка, болезнь, отпуск и т.д.) сотрудника, ответственного за проведение финмониторинга. Об этом президент ЛСОУ Наталия Гудыма заявила во вторник на заседании круглого стола “Практические аспекты выполнения субъектами первичного финмониторинга требований законодательства о предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма” в Государственной службе финансового мониторинга Украины.
Президент ЛСОУ сообщила, что согласно официальному пояснению Нацкомфинуслуг, направленному в адрес ЛСОУ, на специалиста, выполняющего на время отсутствия работника ответственного за проведение финансового мониторинга (командировка, болезнь, отпуск и т.д.), распространяются права и обязанности, установленные для ответственного работника.
Согласно новым рекомендациям FAIT “Международные стандарты по противодействию отмыванию доходов и финансированию терроризма и распространения оружия массового уничтожения”, утвержденным пленарным заседанием FATF от 16 февраля 2012 года, предусмотрено что персонал, задействованный в проведении финансового мониторинга, должен иметь безупречную деловую репутацию и соответствовать квалификационным требованиям, установленным законодательством. Эти же нормы предусмотрены законом Украины “О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма” и другими нормативно-правовыми актами по вопросам предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма, в отношении субъектов первичного финансового мониторинга.
Согласно требованиям подпункта 20 части второй ст.6 закона Украины “О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма” субъекты первичного финансового мониторинга обязаны обеспечивать повышение квалификации работников, ответственных за проведение финансового мониторинга, путем прохождения обучения не реже одного раза в три года.
А в соответствии с требованиями подпункта “б” пункта 4 и пункта 5 Положения о порядке обучения работников и руководителей подразделений финансовых учреждений, ответственных за проведение внутреннего финансового мониторинга, утвержденного распоряжением Государственной комиссии по регулированию рынков финансовых услуг Украины от 16 сентября 2003 года №55, зарегистрированного в Министерстве юстиции Украины 23 октября 2003 года под №965/8286, предусмотрено обучение новых работников и руководителей подразделений финансовых учреждений, ответственных за проведение внутреннего финансового мониторинга, в течение трех месяцев после назначения на должность или предоставление соответствующих полномочий.
Во всех перечисленных нормах и требованиях нормативно-правовых актов описаны требования к ответственным за проведение внутреннего финансового мониторинга. Но в них не указаны права и обязанности лица, временно исполняющего обязанности работника, ответственного за проведение финансового мониторинга, в случае его отсутствия, отмечает президент ЛСОУ.
Кроме того, позиция других украинских регуляторов, существенно отличается от правоприменительной практики, которую пытается ввести Нацкомфинуслуг.
“Считаю, что позиция Нацкомфинуслуг о прохождении обучения лицом, временно исполняющим обязанности работника, ответственного за проведение финансового мониторинга является неправомерной, поскольку она не предусмотрена нормативно-правовыми актами в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов и финансированию терроризма. Применение Нацкомфинуслуг мер воздействия к участникам страхового рынка за непрохождение обучения лицом, временно исполняющим обязанности сотрудника, ответственного за проведение финансового мониторинга, является безосновательным превышением полномочий”, – отмечает Наталия Гудыма.
Как сообщалось, ЛСОУ считает необоснованным применения Нацкомфинуслуг мер воздействия к участникам страхового рынка за непрохождение обучения лицом, временно исполняющим обязанности работника, ответственного за проведение финансового мониторинга, поскольку это не предусмотрено нормативно-правовыми актами в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов и финансированию терроризма.
