Лига страховых организаций Украины (ЛСОУ) инициирует как минимум двойное (от 5 тыс. грн до 10 тыс. грн) увеличение размера общего страхового платежа, в пределах которого осуществляется идентификация и верификация клиента в случае деловых отношений, установленных на основании договоров страхования по видам страхования иным, чем страхование жизни, по которым клиентом является физическое лицо.
Как сообщается в пресс-релизе Лиги, такая инициатива прозвучала на совместном заседании рабочих групп по рассмотрению проблемных вопросов субъектов первичного финансового мониторинга – небанковских и банковских учреждений и анализа эффективности мер, принимаемых ими для предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в Госфинмониторинге во вторник.
Цель заседания – обсуждение проекта закона Украины “О внесении изменений в некоторые законодательные акты Украины в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения”. Документ разработан Госфинмониторингом совместно с другими органами государственной власти с целью имплементации 4-й Директивы (ЕС) 2015/849 от 20.05.2015 “О предотвращении использования финансовой системы для отмывания денег и финансированию терроризма”.
Законопроектом предлагается внесение изменений, в частности, увеличение суммы, при которой финансовая операция подлежит обязательному финансовому мониторингу с 150 тыс. до 250 тыс. грн.
Кроме того, во исполнение норм 4-й Директивы законопроектом предусматривается: в случае невыполнения (ненадлежащего выполнения) субъектом первичного финансового мониторинга требований закона, иных нормативно-правовых актов, регулирующих деятельность в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, к нему адекватно совершенному нарушению применяются меры воздействия, к которым относятся: письменное предупреждение; штрафные санкции в размере не более 10% дохода от реализации продукции (товаров), выполнения работ, предоставления услуг субъекта первичного финансового мониторинга за последний отчетный год, предшествовавший году, в котором налагается штраф; аннулирование лицензии или другого специального разрешения на право осуществления определенных видов деятельности; временное, до устранения нарушения, отстранение должностного лица субъекта первичного финансового мониторинга от должности.
Дальнейшее обсуждение законопроекта запланировано на 14 июля.