Національний банк України розробив і запропонував до обговорення проект Положення про ліцензування банків. Відповідний документ оприлюднено на сайті регулятора.
Згідно з аналізом регуляторного впливу проекту Положення про ліцензування банків, підготовка цього документу зумовлена необхідністю подальшого приведення норм про ліцензування банків у відповідність до європейського законодавства та стандартів Базельського комітету з банківського нагляду.
В проекті Положення переглянуто підходи до регулювання більшості процесів ліцензування. Основним принципом, який закладено, є максимально можливий перехід від формалістичного принципу в підході до ліцензування до сутнісного та ризик-орієнтованого. Ці зміни мають стати одним із елементів переходу Національного банку до комплексного ризик-орієнтованого нагляду за банками та запровадження процесу наглядових перевірок та оцінки.
Документ запроваджує перебудову критеріїв оцінки ділової репутації та професійної придатності керівників, репутації та фінансового чи майнового стану власників банків, спроможності банку здійснювати свою діяльність з урахуванням бізнес-моделі і профілю ризиків у його діяльності та інших факторів, що впливають на банк.
Проектом Положення визначено:
– порядок оцінки ділової репутації юридичних і фізичних осіб;
– порядок оцінки фінансового стану юридичних осіб і майнового стану фізичних осіб;
– порядок погодження статуту новоствореного банку;
– порядок формування статутного капіталу новоствореного банку;
– порядок надання банківської ліцензії новоствореному банку;
– особливості створення державного банку;
– вимоги щодо початку банком нового виду діяльності або надання нового виду фінансових послуг;
– порядок набуття, збільшення та зменшення істотної участі в банку;
– вимоги до керівників банку, керівника підрозділу внутрішнього аудиту банку та порядок їх погодження на посади;
– порядок внесення змін до статуту банку та його погодження Національним банком;
– вимоги до відкриття відокремлених підрозділів банку на території України;
– порядок надання дозволу на створення дочірнього банку, філії чи представництва банку на території іншої країни;
– порядок акредитації філії, представництва іноземного банку в Україні;
– порядок ліквідації банку за рішенням його власників;
– порядок припинення здійснення банківської діяльності без припинення юридичної особи.
Виконання вимог Положення, у разі його прийняття, буде обов’язковим для банків і, як очікує НБУ, буде сприяти підвищенню рівня захисту законних інтересів вкладників і кредиторів банків.
