Кабинет министров Украины предлагает определить критерии, по которым оценивается степень риска от осуществления деятельности по предоставлению финансовых услуг и устанавливается периодичность осуществления Нацкомиссией, осуществляющей госрегулирование рынка финуслуг (Нацкомфинуслуг) плановых мер государственного надзора (контроля).
Соответствующий проект постановления правительства обнародован на сайте Нацкомфинуслуг.
Документ предлагает утвердить вышеуказанные критерии для доверительных обществ, финансовых компаний, ломбардов, лизингодателей, субъектов хоздеятельности на рынке страхования, на рынке негосударственного пенсионного обеспечения, кредитной кооперации, кредитных учреждений (кроме кредитных союзов).
Согласно документу, для страховщиков критериями оценки являются: вид страхования и показатели деятельности, деятельность страховых и перестраховочных брокеров по составлению договоров страхования и перестрахования, порядок получения средств от страхователя на счета таких брокеров.
Соответственно, с учетом вышеуказанных факторов страховщики относятся к одной из трех степеней риски – высокой, средней и незначительной.
Плановый надзор Нацкомфинуслуг для страховщиков с высоким риском будет проводиться не чаще одного раза в год, со средним – не чаще одного раза в два года, с незначительным – не чаще одного раза в три года.
Для доверительных обществ, финансовых компаний, ломбардов, лизингодателей критерием оценки определено прямое или опосредованное привлечение активов от физлиц (управление имуществом для финансирования объектов строительства, осуществление операций с недвижимостью, администрирования финансовых активов для приобретения товаров в группах, предоставления финансовых кредитов за счет привлеченных средств).
Кроме того, субъекты оцениваются по сроку деятельности по предоставлению финуслуг, наличию нарушений законодательства, в случае заключение договоров с одним лицом в размерах, превышающих собственный капитал субъекта, наличия филиалов за пределами одной административно-территориальной единицы с центральным офисом финучреждения, если общий объем договоров превышает 10-кратный размер собственного капитала субъекта, наличие жалоб.
Критериями для негосударственных пенсионных фондов (НПФ) устанавливаются количество участников фонда, поступления пенсионных взносов, уменьшение чистой стоимости активов (ЧСА), средневзвешенная доходность от инвестирования, объем пенсионных средств, выплаченных участникам, наличие нарушений законодательства и состояние выполнения мер воздействия.
Администратор НПФ оценивается по количеству пенсионных фондов, уменьшению ЧСА, объему выплаченных пенсионных средств, наличию запросов от правоохранительных органов, расторжению договоров по инициативе совета НПФ, наличию нарушений законодательства.
