Ліга страхових організацій України (ЛСОУ) активно співпрацює з Державним комітетом фінансового моніторингу щодо вдосконалення законодавчої бази.
Зокрема, ЛСОУ веде роботу над законом України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, отриманих злочинним шляхом, або фінансування тероризму», а також проектом розпорядження Держфінпослуг «Про внесення змін до Положення про здійснення фінансового моніторингу фінансовими установами». Свій варіант проекту розпорядження ЛСОУ вже підготувала і направила до Державної комісії регулювання ринків фінансових послуг на розгляд.
«Також Ліга виступила ініціатором створення робочої групи з питань фінмоніторингу, до складу якої увійдуть представники всіх трьох професійних об’єднань страховиків. Ми виробили консолідовану позицію ринку в даному питанні й готові відстоювати її спільно в Держфінпослуг », – заявила президент ЛСОУ Наталія Гудима.
При цьому вона зазначила, що важливою складовою вирішення даного питання, є роз’яснення від Держфінмоніторингу з використання окремих положень закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, отриманих злочинним шляхом, або фінансування тероризму», який набув чинності 21 серпня цього року , отримані ЛСОУ напередодні. За її словами, дані роз’яснення спростять роботу страховому ринку при здійсненні фінансового моніторингу, а також дадуть можливість уникнути штрафів.
У листі Держфінмоніторинг, зокрема, вказує на те, що відповідно до статті 1 цього закону, фінансовою операцією є будь-які дії щодо активів, здійснені за допомогою суб’єкта первинного фінансового моніторингу. До його обов’язків, йдеться в роз’ясненнях комітету, відноситься виявлення фінансових операцій, які в обов’язковому порядку підлягають фінмоніторингу. Реєстрація таких операцій має здійснюватися не пізніше наступного робочого дня після її проведення.
Таким чином, страховики, відповідно до роз’яснень Держфінмоніторингу, зобов’язані виявляти фіноперації, що підлягають фінмоніторингу, а також повідомляти про них не пізніше наступного робочого дня, у разі отримання страхового (перестрахового) платежу або здійснення страхової виплати.
Крім того, в листі вказується, що суб’єкт первинного фінансового моніторингу на основі наданих офіційних документів або їх завірених копій, повинен здійснювати ідентифікацію клієнтів, які проводять фінансові операції. Усі документи, що підтверджують здійснення фіноперації, а також інформацію про ідентифікацію клієнта, суб’єкт первинного фінансового моніторингу зобов’язаний зберігати упродовж п’яти років після завершення ділових стосунків.
Держфінмоніторинг пояснює, що таку вимогу до країн пред’являє десята рекомендація Групи з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням коштів (FATF). Тому суб’єкти первинного фінансового моніторингу повинні зберігати всі необхідні облікові документи, що стосуються внутрішніх і міжнародних операцій. Таким чином, вони зможуть оперативно реагувати на запити від компетентних органів. При цьому обсяг даних документів має бути достатнім для того, щоб простежити хід окремої операції (включаючи суми і тип валюти, якщо таке мало місце).
