Лига страховых организаций Украины (ЛСОУ) инициирует совместное заседание с представителями Нацкомфинуслуг, Госфинмониторинга, МТСБУ и ЛСОУ.
С предложением провести такую встречу на шестом заседании Совета по вопросам исследования методов и тенденций в отмывании доходов, полученных преступным путем, и финансировании терроризма, проводимом в Государственной службе финансового мониторинга при участии представителей администрации президента Украины, Нацкомфинуслуг, МВД, ГНС, СБУ, НБУ, Ассоциации украинских банков и др., выступила президент ЛСОУ Наталья Гудыма.
По ее мнению, итогом заседания будет выработка совместных предложений в законопроект “О внесении изменений в Закон Украины “О страховании” в части финансового мониторинга, представления их на заседании парламентского комитета по вопросам финансов, банковской деятельности, налоговой и таможенной политики в ходе подготовки документа ко второму чтению.
Н.Гудыма сделала акцент на инновациях, прописанных в проекте закона “О внесении изменений в Закон Украины “О страховании” и другие законодательные акты Украины”, принятом Верховной Радой в первом чтении. Основное внимание было уделено вопросу предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, которому в данном законопроекте отведена отдельная статья.
Как отметила президент ЛСОУ, в действующем законе данная норма отсутствует. Ее введение будет способствовать четкому пониманию как страховщиками, так и страхователями прав и обязанностей по данному вопросу.
Данным законопроектом за страховщиком (перестраховщиком) закрепляется право истребовать, а за страхователем (перестраховщиком) или выгодоприобретателем – обязательное предоставление официальных документов или заверенных в установленном порядке их копий, содержащих информацию, необходимую для идентификации его личности, выяснения содержания его деятельности и финансового положения. В случае непредставления страхователем (перестраховщиком) или выгодоприобретателем необходимых документов или сведений или представление неправдивых данных о себе страховщик (перестраховщик) отказывает страхователю (перестраховщику) в заключении страхового (перестраховочного) договора или осуществлении страховой (перестраховочной) выплаты, а выгодоприобретателю – в осуществлении страховой выплаты.
Н.Гудима отметила наличие расхождений в видении вопроса идентификации и изучения страховщиком – полным членом Моторного (транспортного) страхового бюро Украины иностранного Бюро – урегулировщика.
“Только четкий механизм идентификации страховщиками (перестраховщиками) страхователей (перестраховщиков), выгодоприобретателей и других участников процесса может помочь избежать вероятных разногласий в процессе реализации норм закона”, – сказала президент ЛСОУ, слова которой приводятся в пресс-релизе.
Кроме того, законопроект предусматривает, что при заключении договоров страхования (перестрахования) при участии страховых посредников меры первичного финансового мониторинга могут осуществляться этими посредниками. В таком случае страховщик (перестраховщик) может не проводить идентификацию и изучение лица, осуществляющего финансовую операцию.
