Ліга страхових організацій України (ЛСОУ) підготувала і направила до Державного комітету фінансового моніторингу Держфінмоніторинг свій варіант проекту положення про здійснення фінансового моніторингу фінансовими установами.
Таке рішення було прийнято учасниками її робочої групи з питань фінмоніторингу після розгляду проекту розпорядження Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг (Держфінпослуг) «Про внесення змін до положення про здійснення фінансового моніторингу фінансовими установами», опублікованого на веб-сайті відомства 3 серпня 2010.
«Члени ЛСОУ надіслали досить багато зауважень і пропозицій до цього документа, тому ми і прийняли рішення розробити свій варіант проекту», – сказала президент ЛСОУ Наталія Гудима.
За її словами, проект ЛСОУ передбачає більш точне регулювання порядку проведення фінансового моніторингу відповідно до закону «Про внесення змін до закону України« Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, отриманих злочинним шляхом, або фінансування тероризму », що набув чинності 21 серпня цього року .
У проекті Ліга вказує на те, що одна й та сама особа не може бути одночасно призначено відповідальним співробітником установи і відособленого підрозділу, а також в декількох інших відокремлених підрозділах, які здійснюють розрахунково-касові операції.
Крім того, проект враховує вимоги закону щодо впровадження системи управління ризиками, встановлює критерії ризиків легалізації (відмивання) доходів, отриманих злочинним шляхом, або фінансування тероризму.
ЛСОУ також доповнила проект положення принципами здійснення первинного фінансового моніторингу. Зокрема, Ліга вважає, що кожен співробітник установи в межах своєї компетенції зобов’язаний брати участь у виявленні фінансових операцій, які можуть бути пов’язані з легалізацією (відмиванням) доходів, отриманих злочинним шляхом, або фінансуванням тероризму, і повинен бути неупередженим у здійсненні фінансового моніторингу.
На думку ЛСОУ одним з основних принципів здійснення фінансового моніторингу є конфіденційність інформації, що надається або отримується від Держфінмоніторингу (у тому числі про факт передачі відомостей про фінансову операцію).
Крім того, Ліга виступає за запобігання залучення співробітників установи (відокремленого підрозділу) до легалізації (відмиванню) доходів, отриманих злочинним шляхом, або фінансування тероризму, з урахуванням пов’язаних з цим ризиків.
Н. Гудима також зазначила, що в запропонованому Лігою проекті положення містяться норми обов’язкові для виконання суб’єктами первинного фінансового моніторингу, передбачені наказом Держфінмоніторингу України № 46 від 12 травня 2003 року та іншими регуляторними актами.
