Ліга страхових організацій України (ЛСОУ) пропонує вдосконалити проект розпорядження Держфінпослуг «Про внесення змін до Положення про здійснення фінансового моніторингу фінансовими установами», опублікованого повторно на сайті комісії. Мова про це йде в офіційному листі, направленому ЛСОУ до Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України.
Таке рішення прийнято на засіданні робочої групи ЛСОУ з питань фінансового моніторингу, яке відбулося напередодні. Незважаючи на те, що закон України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансування тероризму» в новій редакції діє з 21 серпня цього року, реалізація деяких положень даного нормативного документа залишається незрозумілою. При цьому нормативно-правові акти закону не дають роз’яснень для здійснення цих положення.
У листі ЛСОУ, зокрема, вказує на те, що, маючи достатній досвід у сфері фінмоніторингу, страховики-учасники робочої групи ЛСОУ пропонують легалізувати деякі підходи при його здійсненні.
Особливості ідентифікації (спрощеної ідентифікації), а також вивчення фінансової діяльності суб’єктами первинного моніторингу в залежності від специфіки їх діяльності встановлюються органами, які відповідно до закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансування тероризму» виконують функцію регулювання і нагляду за цими суб’єктами первинного фінмоніторингу.
ЛСОУ пропонує призначати особу, відповідальну за проведення фінансового моніторингу тільки в тих структурних підрозділах фінустанови, які мають власні розрахункові рахунки. Свою позицію Ліга аргументує тим, що за відсутності власного розрахункового рахунку, відповідальний за проведення фінансового моніторингу не зможе здійснювати фінансові операції, а також подавати інформацію про них до Держфінмоніторингу. Також це дозволить уникнути зайвих витрат страховиків на навчання відповідальних з фінмоніторингу в тих підрозділах, які не проводять фінансові операції.
На думку ЛСОУ посередник, що надає послуги страхової компанії, від імені страховика може здійснювати заходи, пов’язані з первинним фінмоніторингом. При цьому відповідальність за додержання законодавства у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансування тероризму несе безпосередньо страхова компанія.
У листі до Держфінпослуг ЛСОУ також звертає увагу на можливість складання анкети при ідентифікації та вивченні клієнта фінустановою, в т.ч. і в електронному вигляді. Ліга впевнена, що саме така форма надасть можливість уникнути зайвих витрат на тиражування, заповнення, збереження анкет у паперовому вигляді упродовж п’яти років.
Крім того, у ЛСОУ впевнені, що страховик, який надає послуги за ризиковими видами страхування, може здійснювати спрощену ідентифікацію, за наявності певних ознак фінансових операцій, зазначених Лігою як пропозиції до проекту розпорядження Держфінпослуг.
