Ліга страхових організацій України виступає проти надмірного підходу в протидії відмивання коштів та фінансування тероризму в сфері страхування. Таку позицію ЛСОУ озвучила на засіданні Ради з питань методів та тенденцій у відмиванні коштів, отриманих злочинним шляхом, та фінансування тероризму, яке відбулося у Держфінмоніторингу 6 жовтня.
На засіданні, зокрема, обговорили інформацію суб’єктів Держфінмоніторингу з надання методологічної, методичної та іншої допомоги суб’єктам первинного фінмоніторингу у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму, інформацію проведення національного огляду діяльності неприбуткового сектора для ідентифікації можливого неправомірного використання неприбуткового сектору з метою тероризму. Крім того, була розглянута інформація щодо сприяння у підготовці та ухваленню змін до Закону України «Про товарну біржу» щодо визначення фінансових вимог до товарних бірж при їх створенні й подальшому функціонуванню, держконтролю за їх діяльністю.
Як вказує ЛСОУ, одне з основних питань засідання стосувалося результатів досліджень особливостей і тенденцій відмивання коштів в Україну, виявлених схем, а також інструментів, які використовуються з метою легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансування тероризму.
Зокрема, Ліга поінформувала, що 30 червня цього року ФАТФ опублікувала методичні рекомендації для надання підтримки країнам та їх фінустановам у сфері протидії відмиванню коштів та фінансування тероризму.
«Основна увага в цьому документі, – звернули увагу в ЛСОУ, – приділяється забезпеченню того, щоб заходи протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму не перешкоджало доступу до добре регульованим фінпослуг і групам людей, у тому числі з низьким рівнем доходу.
Ліга підкреслює, що за інформацією Держфінмоніторингу за результатами здійсненого аналізу про фінансові операції, пов’язані зі страховими платежами, в узагальнених матеріалах, які є об’єктом уваги відомства, страхування становить трохи більше 1%.
На думку ЛСОУ, такий показник свідчить про низький ризик відмивання коштів у страховій сфері. «Для поліпшення бізнес-процесів і зацікавленості страховиків належним чином продовжити виконувати вимоги законодавства, необхідно переглянути підходи до протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму в сфері страхування», – впевнені в ЛСОУ.
