5 липня в приміщенні Держфінмоніторингу відбулось спільне засідання робочих груп з розгляду проблемних питань суб’єктів первинного фінансового моніторингу – небанківських та банківських установ та аналізу ефективності заходів, що вживаються ними для запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму. Лігу страхових організацій України представила Романа Навальківська, директор департаменту страхового права та методології ЛСОУ.
Відкрив засідання, участь в якому взяли представники органів державної влади та ринку банківських і небанківських установ, директор Департаменту координації системи фінансового моніторингу Гаєвський Ігор Миколайович.
Метою засідання було обговорення проекту Закону України «Про внесення змін до деяких законодавчих актів України у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення».
Даний проект розроблений Держфінмоніторингом спільно з іншими органами державної влади з метою імплементації 4-ї Директиви (ЄС) 2015/849 від 20.05.2015 «Про запобігання використанню фінансової системи для відмивання грошей та фінансуванню тероризму».
Законопроектом запропоновано внесення змін, зокрема, щодо збільшення суми, при якій фінансова операція підлягає обов’язковому фінансовому моніторингу з 150 000 до 250 000 гривень.
Також, на виконання норм 4-ї Директиви, законопроектом передбачено, що у разі невиконання (неналежного виконання) суб’єктом первинного фінансового моніторингу вимог закону, інших нормативно-правових актів, що регулюють діяльність у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, до нього адекватно вчиненому порушенню застосовуються заходи впливу, до яких належать: письмове застереження; штрафні санкції у розмірі не більш як 10 відсотків доходу (виручки) від реалізації продукції (товарів), виконання робіт, надання послуг суб’єкта первинного фінансового моніторингу за останній звітний рік, що передував року, в якому накладається штраф; анулювання ліцензії або іншого спеціального дозволу на право провадження певних видів діяльності; тимчасове, до усунення порушення, відсторонення посадової особи суб’єкта первинного фінансового моніторингу від посади.
Лігою страхових організацій України було ініційовано подвійне збільшення від 5 до 10 тисяч гривень розміру загального страхового платежу, в межах якого не здійснюється ідентифікація та верифікація клієнта у разі ділових відносин, встановлених на підставі договорів страхування за видами страхування іншими, ніж страхування життя, за якими клієнтом є фізична особа.
Подальше обговорення вищезгаданого законопроекту заплановане на 14 липня.
