Ліга страхових організацій України вважає, що надмірний підхід до протидії «відмиванню» коштів та фінансування терористів може мати непередбачені наслідки і призвести до виключення законного бізнесу і споживачів з ринку фінансових послуг. Свою позицію в даному питанні ЛСОУ озвучила в офіційному листі, направленому до Кабінету міністрів України та Нацкомфінуслуг.
На думку Ліги, норми надмірного підходу міститися в Положенні про здійснення фінансового моніторингу фінансовими установами, затвердженого розпорядженням Нацкомфінуслуг від 24 лютого 2011 № 102.
Ліга, зокрема, вказує на те, що для суб’єктів первинного фінмоніторингу дані підходи виявляються в необхідності додаткової розробки окремих документів, не визначених спеціальним законом, неоднозначності класифікації критеріїв ризику клієнтів, а також відсутності спрощеної ідентифікації клієнтів і вигодонабувачів.
При цьому не вирішення цих питань, впевнені в ЛСОУ, призводить до ускладнення проведення небанківськими фінустановами фінмоніторингу при обслуговуванні клієнтів і контрагентів.
«Більше того, на критичну ситуацію в питанні здійснення фінансового моніторингу вказують і експерти ФАТФ», – наголошує у листі Ліга.
Щоб не допустити подібного, ЛСОУ заявляє про необхідність внесення змін до Положення про здійснення фінансового моніторингу фінансовими установами, затвердженого розпорядженням Нацкомфінуслуг від 24 лютого 2011 № 102.
Серйозність своїх намірів Ліга підтверджує тим, що поряд з іншими професійними асоціаціями розробила і погодила проект змін до даного регуляторного акту, який був спрямований безпосередньо регулятору.