Национальный банк Украины (НБУ) усовершенствовал порядок выдачи небанковским финансовым учреждениям (НФУ) лицензии на перевод средств в национальной валюте без открытия счетов, сообщается на веб-сайте центробанка.
Указанные изменения предусмотрены новым положением о порядке выдачи небанковским финансовым учреждениям лицензии на перевод средств в национальной валюте без открытия счетов, утвержденным постановлением правления НБУ №80 от 17 августа 2017 года, вступающем в силу 22 августа.
“Новое положение о лицензировании перевода средств предусматривает анализ структуры собственности лицензиата и его деловой репутации. Кроме того, регулятор будет уделять значительное внимание изучению бизнес-планов компаний, планирующих деятельность по переводу средств, и исследованию их финансового положения”, – цитируется в сообщении заместитель председателя правления НБУ Екатерина Рожкова.
Новое положение, в частности, определяет перечень условий для выдачи таких лицензий и расширяет перечень необходимых документов; исключает внутренние документы по финансовому мониторингу из перечня необходимых для получения лицензии, в то же время вменяет в обязанность НФУ разработать и утвердить соответствующие документы в течение месяца после получения лицензии.
Положение также определяет требования к НФУ относительно раскрытия сведений об их структуре собственности и порядок предоставления таких сведений; устанавливает требования к финансовому состоянию НФУ, их деловой репутации, а также деловой репутации их руководителей и владельцев существенного участия; вменяет в обязанности НФУ, которые получили лицензии на перевод средств и предоставляют услуги по приему наличных для последующего ее перевода, определить во внутренних документах порядок расчета лимита остатка наличности в кассе пунктов приема наличных и периодичность проведения инкассации наличных средств.
Помимо этого, новый порядок предусматривает более широкий, чем действующий, перечень оснований для отказа в выдаче лицензий и оснований для отзыва.
Согласно постановлению устанавливается переходный период для небанковских финансовых учреждений, которые уже имеют лицензию на перевод средств, для приведения своей деятельности в соответствие с новыми требованиями. В частности, лицензиатам необходимо в течение двух месяцев с даты вступления в силу постановления представить в НБУ анкету (согласно установленной форме) и сведения о своей структуре собственности в соответствии с новыми требованиями. НФУ, имеющих лицензию на перевод средств в национальной валюте без открытия счетов и генеральную лицензию на осуществление валютных операций, сведения о структуре собственности в соответствии с этим пунктом не подают.
Лицензиатам также необходимо в течение шести месяцев со дня вступления в силу нового постановления обеспечить приведение своей деятельности, структуры собственности, финансового положения и деловой репутации в соответствие с его требованиями и направить в НБУ письменное заверение об их соответствии требованиям положения.
