Національний банк нагадує банкам про необхідність проведення ґрунтовного аналізу фінансових операцій, які можуть містити ризики використання банківських послуг для відмивання коштів чи фінансування тероризму.
Під час здійснення нагляду за банками і небанківським фінансовими установами Національний банк встановив факти проведення таких фінансових операцій, пов’язаних з відносинами у сфері страхування.
Водночас окремі з таких операцій здійснювалися з використанням втрачених, викрадених, або підроблених документів.
Мета здійснення зазначених операцій – виведення капіталів, легалізація кримінальних доходів, уникнення оподаткування (зокрема шляхом переведення безготівкових коштів у готівку).
Національний банк нагадує, що суб’єкт первинного фінансового моніторингу має аналізувати фінансові операції клієнтів із застосуванням ризик-орієнтовного підходу, базуючись на:
- критеріях ризиків, визначених самостійно;
- рекомендаціях суб`єктів державного фінансового моніторингу;
- типологічних дослідження у сфері протидії легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму, підготовлених та оприлюднені спеціально уповноваженим органом.
Національний банк розробив перелік індикаторів, що можуть свідчити про використання операцій у сфері страхування з метою легалізації (відмивання) кримінальних доходів.
Відповідний лист за погодження Нацкомфінпослуг та Державної служби фінансового моніторингу НБУ розіслав банкам та банківським асоціаціям у понеділок, 3 грудня.
